Хищения с использованием пластиковых карт

Расследование хищений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере с использованием электронных средств Хищения с использованием пластиковых карт 1.Общая характеристика платежных систем карточных расчетов 2.Основные способы совершения хищений с использованием пластиковых карт Расследование хищений в кредитно-финансовой сфере, совершенных с использованием компьютерной техники Наука и техника, двигаясь вперед семимильными шагами, облегчают нам существование и предоставляют все новые, прежде казавшиеся фантастическими возможности.

И все-таки применять их могут не только люди с честными намерениями. С появлением электронных средств доступа возникла, в частности, задача хищений в кредитно-финансовой сфере с использованием названных средств.

Указанные хищения в зависимости от способа их совершения позволительно поделить на две большие группы: Число зарегистрированных в России преступлений подобного рода ещё невелико. Так, в 1997 г.

131 эпизод хищений первого типа и 10 случаев хищений второго типа. Однако, если сравнивать эти показатели с предшествующими годами, разрешается заприметить явную тенденцию их роста. Помимо того, зарубежный навык свидетельствует о том, что подобные деяния приносят наибольший ущерб.

Например, по данным ФБР США, среднестатистический ущерб от одного такого преступления составляет 650 тыс. США, в то миг как аналогичный показатель ущерба от обычного ограбления банка - только 9 тыс.

Практика расследования данной категории преступлений идет по пути их квалификации как мошенничества, что не может активизировать сколько-нибудь серьезных возражений. Хищения с использованием пластиковых карт 1.

Общая характеристика платежных систем карточных расчетов Незаконное завладение имуществом с помощью пластиковых карт является относительно новым для России способом хищения, потому что сами пластиковые карты и их инфраструктура появились у нас совершенно недавно.

Каждая из систем представляет собой объединение: В платежной системе порой работают немного расчетных центров - равноправных или соподчиненных. При авторизации магнитной карточки устанавливается связь платежного терминала, находящегося в торговом или сервисном предприятии, с расчетным центром, где и проверяется существование средств на карт-счете.

Если карта не внесена в список "запрещенных", разрешено делать платеж. Кассир указывает дату, сумму покупки и подписывает слип. Позже того как клиент проверил правильность заполнения чека, он расписывается в соответствующей графе.

Кассир должен присматривать за тем, чтобы подпись в слипе соответствовала подписи в кредитной карте, инак если цена покупки превышает лимитную сумму, он обязан истребовать у клиента документ, удостоверяющий личность. Лимитная сумма по карте составляет, как правило, 150 долларов США.

При получении слипа группа производит его оплату за счет собственных оборотных средств и перечисляет ее на счет предприятия, в котором клиент расплачивался кредитной картой. Следует отметить, что карточки бывают дебетовые и кредитные.

Имея первую, не возбраняется совершать покупки только в пределах внесенной загодя суммы.

Карточки второго типа позволяют осуществлять платежи на суммы, превышающие остаток на счете.